KYC(Know-Your-Customer) and CDD(Customer Due Diligence)

Know your customer (KYC) is the process used by a businesses to verify the identity of their clients. The term is also used to refer to the bank regulation which governs these activities. Know Your Customer processes are also employed by companies of all sizes for the purpose of ensuring their proposed agents', consultants' or distributors' anti-bribery compliance. Banks, insurers andexport credit agencies are increasingly demanding that customers provide detailed anti-corruption due diligence information, to verify their probity and integrity. (Wikipedia)

Customer Risk Grading

Relevant Thai's laws

พระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินพ.ศ.๒๕๔๒ พระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการป้องกันและปราบปรามการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายพ.ศ. ๒๕๕๖ กฎกระทรวงกำหนดธุรกรรมที่สถาบันการเงินและผู้ประกอบอาชีพตามมาตรา ๑๖ ต้องจัดให้ลูกค้าแสดงตน พ.ศ. ๒๕๕๔ กฎกระทรวงตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า พ.ศ. ๒๕๕๖ กฎกระทรวง กำหนดจำนวนเงินในการทำธุรกรรมที่ใช้เงินสดซึ่งผู้ประกอบอาชีพตามมาตรา ๑๖ ต้องรายงานต่อสำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ. ๒๕๕๔ กฎกระทรวงกำหนดให้ผู้ที่มีการกระทำอันเป็นการก่อการร้ายตามมติของหรือประกาศภายใต้คณะมนตรีความมั่นคงแห่งสหประชาชาติเป็นบุคคลที่ถูกกำหนด พ.ศ. ๒๕๕๖ ประกาศสำนักนายกรัฐมนตรี เรื่อง วิธีการแสดงตนของลูกค้าสถาบันการเงินและผู้ประกอบอาชีพตามมาตรา ๑๖ ประกาศสำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน เรื่อง แนวทางการกำหนดนโยบายการรับลูกค้าและนโยบายการบริหารความเสี่ยงเกี่ยวกับการฟอกเงินของลูกค้าของสถาบันการเงินและผู้ประกอบอาชีพตามมาตรา พ.ศ. ๒๕๕๖ (๙ ฉบับ) CDD Guideline (Reference: สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน, http://www.amlo.go.th)